1、凡在我行以正規(guī)手續(xù)開立的個(gè)人結(jié)算賬戶、企業(yè)基本戶、企業(yè)一般賬戶并已開通網(wǎng)銀功能的,均可申請開通網(wǎng)銀特殊限額功能;
2、在本行開戶兩年以上,賬戶開戶資料齊全,經(jīng)核查與客戶留存資料相符的,未被報(bào)告過可疑交易的本行重點(diǎn)客戶,按客戶生產(chǎn)經(jīng)營的實(shí)際需求可以開通網(wǎng)銀特殊授權(quán)二三級權(quán)限。
3、客戶開通、維護(hù)、撤銷賬戶特殊限額業(yè)務(wù),須向開戶網(wǎng)點(diǎn)提出書面申請,個(gè)人客戶并需詳細(xì)填寫《湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)個(gè)人賬戶特殊限額業(yè)務(wù)申請表》(見附件三)。企業(yè)客戶需詳細(xì)填寫《湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)企業(yè)賬戶特殊限額申請表》(見附件四)。需要開通公轉(zhuǎn)私簽約功能的企業(yè)客戶還必須詳細(xì)填寫《湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)大額公轉(zhuǎn)私交易簽約業(yè)務(wù)申請表》(見附件五)。
以下客戶和賬戶不能開通網(wǎng)銀特殊限額授權(quán)功能
1、涉嫌反洗錢黑名單的客戶;
2、被我行或他行列入反洗錢關(guān)注類客戶和監(jiān)控類客戶的;
3、開戶資料不全的客戶;
4、長期休眠賬戶、不動戶、久懸賬戶;
5、本行歷史遺留的隨意證件號開戶的賬戶,及未登入人行賬戶管理系統(tǒng)的賬戶;
6、經(jīng)營生產(chǎn)狀況、實(shí)際銀行流水與申請要求明顯不符的;
7、依法被有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)支付的賬戶;
8、其他不能申請開通的情況。
客戶申請資料
1、個(gè)人類客戶:
(1)詳細(xì)填寫《湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)個(gè)人賬戶特殊限額業(yè)務(wù)申請表》(見附件三);
(2)開戶的有效證件原件(網(wǎng)點(diǎn)復(fù)?。?/span>
(3)已開戶的卡或存折原件(網(wǎng)點(diǎn)復(fù)?。?;
(4)個(gè)人客戶需申請二三級授權(quán)的由網(wǎng)點(diǎn)打印其開通賬戶的近一年的賬戶交易流水,網(wǎng)點(diǎn)填寫《天心農(nóng)村合作銀行網(wǎng)銀特殊授權(quán)審批表》(見附件二)。
2、企業(yè)類客戶:
(1)書面申請;
(2)詳細(xì)填寫《湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)企業(yè)賬戶特殊限額申請表》(見附件四);
(3)需要開通公轉(zhuǎn)私簽約功能的還需填寫湖南省農(nóng)村信用社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行)大額公轉(zhuǎn)私交易簽約業(yè)務(wù)申請表(見附件五);
(4)企業(yè)法人身份證原件與復(fù)印件;
(5)經(jīng)辦人身份證原件與復(fù)印件;
(6)法人授權(quán)委托書;
(7)開戶證件原件與復(fù)印件;
(8)開戶許可證原件與復(fù)印件;
(9)預(yù)留銀行印章;
(10)需申請二三級授權(quán)的由網(wǎng)點(diǎn)打印其開通賬戶的近二年的賬戶交易流水,網(wǎng)點(diǎn)填寫《天心農(nóng)村合作銀行網(wǎng)銀特殊授權(quán)審批表》(見附件二)。