定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈3個月定開1號理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈3個月定開1號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈3個月定開1號 |
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產(chǎn)品代碼 |
22005 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113222000003 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2022年03月23日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
150,604,385.32 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率2.60% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
162,668,271.71 |
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2.期末份額凈值 |
1.08010 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.08010 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.07991元，累計份額凈值1.07991元，資產(chǎn)凈值為162,638,592.43元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
1.88% |
0.03% |
1.74% |
0.00% |
0.14% |
0.03% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
123,321,528.97 |
74.33 |
|
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其中：債券 |
123,321,528.97 |
74.33 |
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|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
42,014,671.26 |
25.32 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
576,849.20 |
0.35 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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7 |
合計 |
165,913,049.43 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為25.67%。債券等標準化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為74.33%，可以于二級市場上賣出。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
204014 |
GC014 |
42,014,671.26 |
25.83 |
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2 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
12,730,347.54 |
7.83 |
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3 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
10,795,642.08 |
6.64 |
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4 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
10,640,868.85 |
6.54 |
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5 |
185322 |
22天風(fēng)01 |
10,278,747.95 |
6.32 |
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6 |
240886 |
24華創(chuàng)02 |
10,276,000.00 |
6.32 |
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7 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
10,261,821.92 |
6.31 |
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8 |
148292 |
23華股02 |
10,216,402.74 |
6.28 |
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9 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
8,790,277.60 |
5.40 |
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10 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
8,653,119.13 |
5.32 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
