定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開1號理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開1號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈年開1號 |
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產(chǎn)品代碼 |
21009 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113221000006 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2021年08月18日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
90,354,992.04 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率4.10% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
101,068,011.71 |
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2.期末份額凈值 |
1.11857 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.11857 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.11839元，份額累計凈值為1.11839元，資產(chǎn)凈值為101,052,287.44元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.17% |
0.03% |
2.04% |
0.00% |
0.13% |
0.03% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
71,711,140.97 |
68.63 |
|
|
其中：債券 |
71,711,140.97 |
68.63 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
6,003,369.43 |
5.75 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
349,650.36 |
0.33 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
26,432,907.09 |
25.30 |
|
7 |
合計 |
104,497,067.85 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
98,179,435.59 |
93.82 |
|
|
其中：債券 |
98,179,435.59 |
93.82 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
6,003,369.43 |
5.74 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
458,405.10 |
0.44 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
2,290.91 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
104,643,501.03 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為6.08%。債券等標準化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為68.63%，可以于二級市場上賣出。證券公司資管計劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為25.30%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
26,432,907.09 |
26.15 |
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2 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
9,576,781.97 |
9.48 |
|
3 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
9,548,021.31 |
9.45 |
|
4 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
8,653,119.13 |
8.56 |
|
5 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
8,248,477.81 |
8.16 |
|
6 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
8,209,457.53 |
8.12 |
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7 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
7,556,949.45 |
7.48 |
|
8 |
2021016 |
20青島農(nóng)商二級 |
7,162,960.00 |
7.09 |
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9 |
2020051 |
20紹興銀行二級01 |
6,390,200.00 |
6.32 |
|
10 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
6,365,173.77 |
6.30 |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
10,835,157.18 |
10.72 |
|
2 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
10,513,089.59 |
10.40 |
|
3 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
9,936,706.31 |
9.83 |
|
4 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
9,142,958.62 |
9.05 |
|
5 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
8,653,119.13 |
8.56 |
|
6 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
8,637,249.52 |
8.55 |
|
7 |
2020051 |
20紹興銀行二級01 |
7,843,455.68 |
7.76 |
|
8 |
2021016 |
20青島農(nóng)商二級 |
7,162,960.00 |
7.09 |
|
9 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
6,799,438.16 |
6.73 |
|
10 |
204014 |
GC014 |
6,003,369.43 |
5.94 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
