定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開5號理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開5號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈年開5號 |
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產(chǎn)品代碼 |
23003 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000003 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年03月14日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
164,373,879.62 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率3.90% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
173,808,322.32 |
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2.期末份額凈值 |
1.05740 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.05740 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.05721元，份額累計凈值為1.05721元，資產(chǎn)凈值為173,778,058.47元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.15% |
0.02% |
2.00% |
0.00% |
0.15% |
0.02% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
142,150,593.88 |
80.81 |
|
|
其中：債券 |
92,095,732.77 |
52.36 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
4,001,919.80 |
2.28 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結算備付金合計 |
616,855.03 |
0.35 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
29,129,875.05 |
16.56 |
|
7 |
合計 |
175,899,243.76 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
171,319,467.07 |
97.31 |
|
|
其中：債券 |
121,264,605.96 |
68.88 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
4,001,919.80 |
2.27 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結算備付金合計 |
736,706.10 |
0.42 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
2,524.65 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
176,060,617.62 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為2.63%。債券等標準化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為52.36%，可以于二級市場上賣出。證券公司資管計劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為45.02%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款19 |
50,054,861.11 |
28.80 |
|
2 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
29,129,875.05 |
16.76 |
|
3 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
15,392,732.88 |
8.86 |
|
4 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
15,204,573.77 |
8.75 |
|
5 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
15,113,898.91 |
8.70 |
|
6 |
1921040 |
19蕭山農(nóng)商二級01 |
14,573,227.32 |
8.38 |
|
7 |
184219 |
22金陽01 |
10,694,369.86 |
6.15 |
|
8 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
8,487,130.05 |
4.88 |
|
9 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
7,448,608.20 |
4.29 |
|
10 |
2280226 |
22產(chǎn)建專項01 |
5,181,191.78 |
2.98 |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款19 |
50,054,861.11 |
28.80 |
|
2 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
16,421,479.74 |
9.45 |
|
3 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
16,304,422.75 |
9.38 |
|
4 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
15,857,825.71 |
9.12 |
|
5 |
1921040 |
19蕭山農(nóng)商二級01 |
14,573,227.32 |
8.38 |
|
6 |
184219 |
22金陽01 |
11,764,239.61 |
6.77 |
|
7 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
9,550,664.92 |
5.49 |
|
8 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
8,835,376.31 |
5.08 |
|
9 |
2280226 |
22產(chǎn)建專項01 |
5,181,191.78 |
2.98 |
|
10 |
204014 |
GC014 |
4,001,919.80 |
2.30 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
