定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子天天盈凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行“福祥·金種子天天盈”凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子天天盈第1期 |
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產(chǎn)品代碼 |
19001 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113219000001 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2019年09月20日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
775,748,313.20 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
業(yè)績比較基準(zhǔn)下限為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率+50BP，上限為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率+150BP |
2.2 產(chǎn)品前十大投資持倉情況
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截至2024年3月31日，天天盈前十大投資者中自然人有7人，非金融企業(yè)有3家，前十大投資者合計(jì)持有份額60108006.73份，占總份額的7.75%。 |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
894,765,123.02 |
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2.期末份額凈值 |
1.153422 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.153422 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.153281元，累計(jì)份額凈值1.153281元，資產(chǎn)凈值為894,655,884.41元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
0.54% |
0.00% |
0.75% |
0.00% |
-0.21% |
0.00% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
795,684,629.72 |
88.63 |
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其中：債券 |
795,684,629.72 |
88.63 |
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資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
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3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
40,008,697.85 |
4.46 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
62,085,698.37 |
6.92 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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7 |
合計(jì) |
897,779,025.94 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為17.17%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為82.83%，可以于二級市場上賣出。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
活期存款 |
62,081,510.77 |
6.94 |
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2 |
149440 |
21深鐵05 |
51,758,475.58 |
5.78 |
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3 |
188377 |
國電投06 |
51,270,511.51 |
5.73 |
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4 |
112311055 |
23平安銀行CD055 |
49,923,929.40 |
5.58 |
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5 |
112389027 |
23桂林銀行CD254 |
49,916,420.30 |
5.58 |
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6 |
112389261 |
23天津農(nóng)村商業(yè)銀行CD176 |
49,907,811.58 |
5.58 |
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7 |
112313195 |
23浙商銀行CD195 |
49,850,864.33 |
5.57 |
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8 |
112372797 |
23東莞農(nóng)村商業(yè)銀行CD228 |
49,728,162.58 |
5.56 |
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9 |
112383612 |
23廣西北部灣銀行CD256 |
49,616,921.80 |
5.55 |
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10 |
112494277 |
24鄭州銀行CD063 |
49,507,275.72 |
5.53 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
