定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈3個月定開1號理財產(chǎn)品2024年第1季度報告
產(chǎn)品管理人:長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人:中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2024年04月19日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈3個月定開1號理財產(chǎn)品 |
產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈3個月定開1號 |
產(chǎn)品代碼 |
22005 |
產(chǎn)品登記編碼 |
C1113222000003 |
投資及銷售幣種 |
人民幣 |
產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
定期開放式 |
產(chǎn)品成立日 |
2022年03月23日 |
產(chǎn)品到期日 |
無 |
報告期末產(chǎn)品份額總額(份) |
139,958,142.24 |
業(yè)績比較基準(zhǔn)(若有) |
年化收益率3.50% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位:人民幣元
項目 |
報告期末(2024年03月31日) |
1.期末資產(chǎn)凈值 |
149,716,747.85 |
2.期末份額凈值 |
1.06973 |
3.期末份額累計凈值 |
1.06973 |
注:本報告期最后一個交易日(2024年03月29日)產(chǎn)品份額凈值為1.06954元,累計份額凈值1.06954元,資產(chǎn)凈值為149,691,497.60元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
本季度 |
0.90% |
0.02% |
0.89% |
0.00% |
0.01% |
0.02% |
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
序號 |
項目 |
金額(元) |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例(%) |
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中:股票 |
0.00 |
0.00 |
2 |
固定收益投資 |
90,801,145.49 |
59.65 |
|
其中:債券 |
90,801,145.49 |
59.65 |
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
49,026,929.40 |
32.21 |
|
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
12,399,089.80 |
8.15 |
6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
7 |
合計 |
152,227,164.69 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
本報告期末,本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為40.35%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為59.65%,可以于二級市場上賣出。綜上所述,組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細(xì)
序號 |
資產(chǎn)代碼(若有) |
資產(chǎn)名稱 |
金額(元) |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例(%) |
1 |
204014 |
GC014 |
40,023,149.40 |
26.73 |
2 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
12,565,534.43 |
8.39 |
3 |
- |
活期存款 |
12,392,998.39 |
8.28 |
4 |
137977 |
22財證03 |
12,218,735.34 |
8.16 |
5 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
10,506,983.61 |
7.02 |
6 |
185322 |
22天風(fēng)01 |
10,205,526.03 |
6.82 |
7 |
204007 |
GC007 |
9,003,780.00 |
6.01 |
8 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
8,650,024.04 |
5.78 |
9 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
8,500,821.86 |
5.68 |
10 |
137576 |
22華創(chuàng)C3 |
8,484,002.19 |
5.67 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司