定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈半年定開1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈半年定開1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈半年定開1號(hào) |
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產(chǎn)品代碼 |
21006 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113221000005 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2021年07月09日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
137,275,230.70 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率3.90% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
150,607,070.98 |
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2.期末份額凈值 |
1.09712 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.09712 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.09690元，份額累計(jì)凈值為1.09690元，資產(chǎn)凈值為150,577,246.21元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.02% |
0.01% |
0.97% |
0.00% |
0.05% |
0.01% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
130,530,428.81 |
84.10 |
|
|
其中：債券 |
90,483,984.37 |
58.30 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
13,004,745.90 |
8.38 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
162,399.56 |
0.10 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
11,514,197.53 |
7.42 |
|
7 |
合計(jì) |
155,211,771.80 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
140,599,977.92 |
89.85 |
|
|
其中：債券 |
100,553,533.48 |
64.26 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
14,771,872.52 |
9.44 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
677,488.15 |
0.43 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
432,056.95 |
0.28 |
|
7 |
合計(jì) |
156,481,395.53 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為8.48%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為58.30%，可以于二級(jí)市場上賣出。證券公司資管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為33.22%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
5.3.1直接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
海爾消費(fèi)金融有限公司同業(yè)借款12 |
40,046,444.44 |
26.59 |
|
2 |
204007 |
GC007 |
13,004,745.90 |
8.63 |
|
3 |
137576 |
22華創(chuàng)C3 |
12,726,003.29 |
8.45 |
|
4 |
- |
東方紅添利25號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
11,514,197.53 |
7.65 |
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5 |
1920040 |
19桂林銀行二級(jí)02 |
10,390,540.98 |
6.90 |
|
6 |
137977 |
22財(cái)證03 |
10,182,279.45 |
6.76 |
|
7 |
2021016 |
20青島農(nóng)商二級(jí) |
8,437,495.08 |
5.60 |
|
8 |
184219 |
22金陽01 |
8,392,175.34 |
5.57 |
|
9 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
7,484,927.40 |
4.97 |
|
10 |
2180125 |
21寧鄉(xiāng)城投債 |
6,603,354.10 |
4.38 |
4.3.2穿透間接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
海爾消費(fèi)金融有限公司同業(yè)借款12 |
40,046,444.44 |
26.59 |
|
2 |
204007 |
GC007 |
14,771,872.52 |
9.81 |
|
3 |
137576 |
22華創(chuàng)C3 |
12,726,003.29 |
8.45 |
|
4 |
1920040 |
19桂林銀行二級(jí)02 |
10,594,456.81 |
7.03 |
|
5 |
137977 |
22財(cái)證03 |
10,182,279.45 |
6.76 |
|
6 |
184219 |
22金陽01 |
8,802,981.14 |
5.84 |
|
7 |
2021016 |
20青島農(nóng)商二級(jí) |
8,437,495.08 |
5.60 |
|
8 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
7,484,927.40 |
4.97 |
|
9 |
2180125 |
21寧鄉(xiāng)城投債 |
6,603,354.10 |
4.38 |
|
10 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級(jí)02 |
6,375,616.39 |
4.23 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
