定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開2號理財產(chǎn)品2024年第1季度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開2號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈年開2號 |
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產(chǎn)品代碼 |
21012 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113221000008 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2021年10月27日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
105,481,068.14 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率4.00% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
116,356,011.08 |
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2.期末份額凈值 |
1.10310 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.10310 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.10285元，份額累計凈值為1.10285元，資產(chǎn)凈值為116,329,274.24元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.13% |
0.03% |
0.99% |
0.00% |
0.14% |
0.03% |
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
112,210,930.11 |
92.70 |
|
|
其中：債券 |
94,187,280.11 |
77.81 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
325,026.79 |
0.27 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
8,510,493.83 |
7.03 |
|
7 |
合計 |
121,046,450.73 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
119,653,640.32 |
98.09 |
|
|
其中：債券 |
101,629,990.32 |
83.31 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
1,306,137.06 |
1.07 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
705,744.44 |
0.58 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
319,346.44 |
0.26 |
|
7 |
合計 |
121,984,868.27 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.27%。債券等標準化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為77.81%，可以于二級市場上賣出。證券公司資管計劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為21.92%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
陜西長銀消費金融同業(yè)借款16 |
18,023,650.00 |
15.49 |
|
2 |
184219 |
22金陽01 |
9,441,197.26 |
8.11 |
|
3 |
102380232 |
23金陽投資MTN001 |
9,299,761.48 |
7.99 |
|
4 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
8,510,493.83 |
7.31 |
|
5 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
8,428,345.36 |
7.24 |
|
6 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
8,291,230.60 |
7.13 |
|
7 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
7,496,495.08 |
6.44 |
|
8 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
7,438,219.13 |
6.39 |
|
9 |
137576 |
22華創(chuàng)C3 |
7,423,501.92 |
6.38 |
|
10 |
032100458 |
21寧經(jīng)開PPN002 |
7,420,631.15 |
6.38 |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
陜西長銀消費金融同業(yè)借款16 |
18,023,650.00 |
15.49 |
|
2 |
184219 |
22金陽01 |
9,744,836.33 |
8.38 |
|
3 |
102380232 |
23金陽投資MTN001 |
9,299,761.48 |
7.99 |
|
4 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
8,611,744.97 |
7.40 |
|
5 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
8,471,639.81 |
7.28 |
|
6 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
8,055,745.00 |
6.92 |
|
7 |
185322 |
22天風(fēng)01 |
7,558,394.96 |
6.50 |
|
8 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級02 |
7,438,219.13 |
6.39 |
|
9 |
137576 |
22華創(chuàng)C3 |
7,423,501.92 |
6.38 |
|
10 |
032100458 |
21寧經(jīng)開PPN002 |
7,420,631.15 |
6.38 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
