定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開3號理財產(chǎn)品2024年第1季度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開3號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈年開3號 |
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產(chǎn)品代碼 |
22006 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113222000004 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2022年04月06日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
119,148,645.32 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.20% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
129,593,742.75 |
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2.期末份額凈值 |
1.08766 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.08766 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.08744元，累計份額凈值1.08744元，資產(chǎn)凈值為129,566,885.16元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.11% |
0.03% |
1.04% |
0.00% |
0.07% |
0.03% |
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
121,769,472.01 |
92.11 |
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其中：債券 |
121,769,472.01 |
92.11 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
10,425,464.63 |
7.89 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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7 |
合計 |
132,194,936.64 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為7.89%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為92.11%，可以于二級市場上賣出。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細(xì)
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
12,975,036.07 |
10.01 |
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2 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
11,762,028.77 |
9.08 |
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3 |
2280226 |
22產(chǎn)建專項01 |
10,809,404.37 |
8.34 |
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4 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
10,777,431.69 |
8.32 |
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5 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
10,575,677.60 |
8.16 |
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6 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
10,506,983.61 |
8.11 |
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7 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
10,467,540.98 |
8.08 |
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8 |
- |
活期存款 |
10,425,349.43 |
8.04 |
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9 |
032100560 |
21寧鄉(xiāng)國資PPN001 |
10,395,163.93 |
8.02 |
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10 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權(quán)益出資) |
10,394,098.36 |
8.02 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
