定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈21期理財(cái)產(chǎn)品2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈21期理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子瑞盈21期 |
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產(chǎn)品代碼 |
22019 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000002 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年02月21日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年08月13日 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
71,828,000.00 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.50% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
75,468,745.27 |
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2.期末份額凈值 |
1.05069 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.05069 |
注：本報(bào)告期最后一個交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.05045元，累計(jì)份額凈值1.05045元，資產(chǎn)凈值為75,451,428.93元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.08% |
0.00% |
1.12% |
0.00% |
-0.04% |
0.00% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
66,194,950.45 |
87.12 |
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其中：債券 |
34,663,980.64 |
45.62 |
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資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
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3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
8,801,866.09 |
11.58 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
985,396.80 |
1.30 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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7 |
合計(jì) |
75,982,213.34 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為12.88%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為45.62%，可以于二級市場上賣出。同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為41.50%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款13 |
31,530,969.81 |
41.78 |
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2 |
204014 |
GC014 |
8,801,866.09 |
11.66 |
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3 |
032100560 |
21寧鄉(xiāng)國資PPN001 |
6,737,838.56 |
8.93 |
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4 |
188809 |
21天風(fēng)C1 |
6,245,243.84 |
8.28 |
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5 |
2180309 |
21金洲新城債 |
6,243,095.08 |
8.27 |
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6 |
197969 |
21高創(chuàng)01 |
6,136,635.62 |
8.13 |
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7 |
185322 |
22天風(fēng)01 |
6,123,315.62 |
8.11 |
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8 |
032100458 |
21寧經(jīng)開PPN002 |
3,177,851.92 |
4.21 |
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9 |
- |
券商備付金 |
819,668.90 |
1.09 |
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10 |
- |
活期存款 |
165,727.90 |
0.22 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年04月23日
