定期公告
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈24期理財(cái)產(chǎn)品2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈24期理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡(jiǎn)稱 |
福祥金種子瑞盈24期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23007 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000006 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年07月18日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年07月18日 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
141,682,000.00 |
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.20% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
146,602,232.69 |
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2.期末份額凈值 |
1.03473 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.03473 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.03454元，份額累計(jì)凈值為1.03454元，資產(chǎn)凈值為146,575,888.89元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長(zhǎng)率① |
凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.22% |
0.04% |
1.04% |
0.00% |
0.18% |
0.04% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
122,132,809.94 |
81.52 |
|
|
其中：債券 |
115,127,708.91 |
76.84 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,458,520.21 |
0.97 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
26,235,544.98 |
17.51 |
|
7 |
合計(jì) |
149,826,875.13 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
145,735,481.73 |
97.25 |
|
|
其中：債券 |
138,730,380.70 |
92.58 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,198.70 |
0.00 |
|
4 |
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
2,447,410.39 |
1.63 |
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|
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,663,699.46 |
1.11 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
2,556.27 |
0.00 |
|
7 |
合計(jì) |
149,850,346.56 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.97%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為76.84%，可以于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出?；鸸举Y管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為22.19%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
26,235,544.98 |
17.90 |
|
2 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
12,975,036.07 |
8.85 |
|
3 |
092200006 |
22泉州銀行二級(jí)資本債01 |
12,642,518.03 |
8.62 |
|
4 |
184219 |
22金陽(yáng)01 |
12,588,263.01 |
8.59 |
|
5 |
2020097 |
20紹興銀行二級(jí)03 |
12,565,534.43 |
8.57 |
|
6 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級(jí)02 |
11,688,630.05 |
7.97 |
|
7 |
2020066 |
20承德銀行二級(jí)01 |
11,514,295.08 |
7.85 |
|
8 |
2220046 |
22通商銀行二級(jí)01 |
10,777,431.69 |
7.35 |
|
9 |
2021024 |
20天津農(nóng)商二級(jí) |
10,493,852.46 |
7.16 |
|
10 |
092280130 |
22瀘州銀行二級(jí)資本債01 |
10,364,038.25 |
7.07 |
4.3.2穿透間接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
092200006 |
22泉州銀行二級(jí)資本債01 |
14,532,583.42 |
9.91 |
|
2 |
2020066 |
20承德銀行二級(jí)01 |
13,392,114.59 |
9.14 |
|
3 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
12,975,036.07 |
8.85 |
|
4 |
184219 |
22金陽(yáng)01 |
12,929,632.45 |
8.82 |
|
5 |
2020097 |
20紹興銀行二級(jí)03 |
12,864,382.02 |
8.78 |
|
6 |
2121049 |
21秦農(nóng)農(nóng)商二級(jí)02 |
11,688,630.05 |
7.97 |
|
7 |
2220046 |
22通商銀行二級(jí)01 |
11,656,270.40 |
7.95 |
|
8 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
11,070,407.51 |
7.55 |
|
9 |
2021024 |
20天津農(nóng)商二級(jí) |
10,493,852.46 |
7.16 |
|
10 |
092280130 |
22瀘州銀行二級(jí)資本債01 |
10,364,038.25 |
7.07 |
長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
