定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子瑞盈27期理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子瑞盈27期理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子瑞盈27期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23011 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000009 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年10月26日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年10月22日 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
29,722,000.00 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率4.00% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
30,627,464.71 |
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2.期末份額凈值 |
1.03046 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.03046 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.03048元，份額累計凈值為1.03048元，資產(chǎn)凈值為30,627,986.28元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.16% |
0.03% |
1.99% |
0.00% |
0.17% |
0.03% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結算備付金合計 |
21,644.85 |
0.07 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
31,075,262.56 |
99.93 |
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7 |
合計 |
31,096,907.41 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
27,988,760.57 |
89.93 |
|
|
其中：債券 |
27,988,760.57 |
89.93 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,405.22 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
2,933,158.83 |
9.42 |
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|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結算備付金合計 |
196,504.82 |
0.63 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
2,180.83 |
0.01 |
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7 |
合計 |
31,122,010.27 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.07%?；鸸举Y管計劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為99.93%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號集合資產(chǎn)管理計劃 |
31,075,262.56 |
101.46 |
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2 |
- |
活期存款 |
21,644.85 |
0.07 |
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3 |
- |
- |
- |
- |
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4 |
- |
- |
- |
- |
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5 |
- |
- |
- |
- |
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6 |
- |
- |
- |
- |
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7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
- |
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9 |
- |
- |
- |
- |
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10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
148593 |
24國證03 |
3,953,744.25 |
12.91 |
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2 |
115353 |
23中證G9 |
3,879,058.50 |
12.67 |
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3 |
204014 |
GC014 |
2,933,158.83 |
9.58 |
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4 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
2,598,379.70 |
8.48 |
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5 |
2023013 |
20吉祥人壽 |
2,034,550.10 |
6.64 |
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6 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
2,014,293.24 |
6.58 |
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7 |
115934 |
23開福01 |
2,006,406.87 |
6.55 |
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8 |
137977 |
22財證03 |
1,762,287.44 |
5.75 |
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9 |
102100201 |
21湖南輕工MTN001 |
1,590,290.94 |
5.19 |
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10 |
2021016 |
20青島農(nóng)商二級 |
1,460,736.18 |
4.77 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
