定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈28期理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈28期理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子瑞盈28期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23012 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000010 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年11月16日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年11月12日 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
80,566,000.00 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.00% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
82,699,489.77 |
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2.期末份額凈值 |
1.02648 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.02648 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.02638元，份額累計凈值為1.02638元，資產(chǎn)凈值為82,691,324.71元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.08% |
0.02% |
1.99% |
0.00% |
0.09% |
0.02% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
40,047,777.78 |
48.03 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
1,122,356.57 |
1.35 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
42,206,114.49 |
50.62 |
|
7 |
合計 |
83,376,248.84 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
78,061,835.78 |
93.59 |
|
|
其中：債券 |
38,014,058.00 |
45.57 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,908.55 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
3,983,787.34 |
4.78 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
1,359,849.65 |
1.63 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
2,961.98 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
83,410,343.31 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為1.35%?；鸸举Y管計劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為98.65%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號集合資產(chǎn)管理計劃 |
42,206,114.49 |
51.04 |
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2 |
- |
陜西長銀消費(fèi)金融同業(yè)借款17 |
40,047,777.78 |
48.43 |
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3 |
- |
活期存款 |
1,122,189.71 |
1.36 |
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4 |
- |
券商備付金 |
166.86 |
0.00 |
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5 |
- |
- |
- |
- |
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6 |
- |
- |
- |
- |
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7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
- |
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9 |
- |
- |
- |
- |
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10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
陜西長銀消費(fèi)金融同業(yè)借款17 |
40,047,777.78 |
48.43 |
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2 |
148593 |
24國證03 |
5,369,936.37 |
6.49 |
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3 |
115353 |
23中證G9 |
5,268,498.92 |
6.37 |
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4 |
204014 |
GC014 |
3,983,787.34 |
4.82 |
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5 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
3,529,093.63 |
4.27 |
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6 |
2023013 |
20吉祥人壽 |
2,763,305.84 |
3.34 |
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7 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
2,735,793.17 |
3.31 |
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8 |
115934 |
23開福01 |
2,725,081.99 |
3.30 |
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9 |
137977 |
22財證03 |
2,393,521.38 |
2.89 |
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10 |
102100201 |
21湖南輕工MTN001 |
2,159,917.44 |
2.61 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
