產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。

產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。

本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

本報(bào)告期自2024年01月01日至06月30日止。

產(chǎn)品名稱

長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈29期理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品簡(jiǎn)稱

福祥金種子瑞盈29期

產(chǎn)品代碼

23013

產(chǎn)品登記編碼

C1113223000011

投資及銷售幣種

人民幣

產(chǎn)品運(yùn)作類型

封閉式

產(chǎn)品成立日

2023年12月06日

產(chǎn)品到期日

2024年12月04日

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份）

163,948,000.00

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有）

年化收益率4.10%

項(xiàng)目

報(bào)告期末（2024年06月30日）

1.期末資產(chǎn)凈值

167,962,912.55

2.期末份額凈值

1.02449

3.期末份額累計(jì)凈值

1.02449

階段

凈值增長(zhǎng)率①

凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④

①-③

②-④

本期

2.12%

0.02%

2.04%

0.00%

0.08%

0.02%

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

102,441,987.21

60.60

其中：債券

42,368,653.88

25.06

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

0.00

0.00

4

買入返售金融資產(chǎn)

20,005,602.75

11.83

其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

1,297,455.62

0.77

6

其他資產(chǎn)

45,302,103.09

26.80

7

合計(jì)

169,047,148.67

100.00

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

143,244,529.57

84.72

其中：債券

83,171,196.24

49.19

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

2,048.55

0.00

4

買入返售金融資產(chǎn)

24,281,616.95

14.36

其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

1,552,369.78

0.92

6

其他資產(chǎn)

3,179.25

0.00

7

合計(jì)

169,083,744.09

100.00

    本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為12.60%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為25.06%，可以于二級(jí)市場(chǎng)上賣出?；鸸举Y管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為62.33%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

-

陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款15

60,073,333.33

35.77

2

-

鑫合通98號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

45,302,103.09

26.97

3

204014

GC014

20,005,602.75

11.91

4

092200006

22泉州銀行二級(jí)資本債01

16,193,463.11

9.64

5

2020066

20承德銀行二級(jí)01

15,913,368.85

9.47

6

2020020

20華融湘江永續(xù)債

10,261,821.92

6.11

7

-

活期存款

1,259,553.51

0.75

8

-

券商備付金

37,902.11

0.02

9

-

-

-

-

10

-

-

-

-

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

-

陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款15

60,073,333.33

35.77

2

204014

GC014

24,281,616.95

14.46

3

2020066

20承德銀行二級(jí)01

16,943,654.06

10.09

4

092200006

22泉州銀行二級(jí)資本債01

16,942,361.87

10.09

5

2020020

20華融湘江永續(xù)債

11,400,775.97

6.79

6

148593

24國(guó)證03

5,763,842.84

3.43

7

115353

23中證G9

5,654,964.55

3.37

8

115604

23華創(chuàng)C1

3,787,966.87

2.26

9

2023013

20吉祥人壽

2,966,005.46

1.77

10

2220046

22通商銀行二級(jí)01

2,936,474.62

1.75