定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈9個月定開1號理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈9個月定開1號理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子智盈9個月定開1號 |
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產(chǎn)品代碼 |
21015 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113221000010 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
定期開放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2021年12月24日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
72,368,177.47 |
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業(yè)績比較基準（若有） |
年化收益率3.80% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
79,602,968.01 |
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2.期末份額凈值 |
1.09997 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.09997 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.09981元，份額累計凈值為1.09981元，資產(chǎn)凈值為79,591,482.88元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標準差② |
業(yè)績比較基準收益率③ |
業(yè)績比較基準收益率標準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
1.94% |
0.02% |
1.93% |
0.00% |
0.01% |
0.02% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
46,173,260.78 |
56.65 |
|
|
其中：債券 |
39,767,927.45 |
48.79 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
6,116,179.10 |
7.50 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
8,910,273.51 |
10.93 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
43,945.38 |
0.05 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
20,265,528.69 |
24.86 |
|
7 |
合計 |
81,509,187.46 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
66,465,920.31 |
81.43 |
|
|
其中：債券 |
60,060,586.98 |
73.58 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
6,116,179.10 |
7.49 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
8,910,273.51 |
10.92 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
127,325.25 |
0.16 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
1,756.39 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
81,621,454.56 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為10.99%。債券等標準化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為48.79%，可以于二級市場上賣出。證券公司資管計劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為32.72%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。公募基金占投資組合總資產(chǎn)的比例為7.50%，可于產(chǎn)品到期日前贖回。綜上所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
20,265,528.69 |
25.46 |
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2 |
204028 |
GC028 |
8,910,273.51 |
11.19 |
|
3 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款22 |
6,405,333.33 |
8.05 |
|
4 |
2180309 |
21金洲新城債 |
6,316,744.26 |
7.94 |
|
5 |
102380232 |
23金陽投資MTN001 |
6,253,829.51 |
7.86 |
|
6 |
1921040 |
19蕭山農(nóng)商二級01 |
6,245,668.85 |
7.85 |
|
7 |
018756 |
睿遠穩(wěn)益增強30天持有債券A |
6,116,179.10 |
7.68 |
|
8 |
184219 |
22金陽01 |
5,347,184.93 |
6.72 |
|
9 |
1920040 |
19桂林銀行二級02 |
5,237,036.89 |
6.58 |
|
10 |
197969 |
21高創(chuàng)01 |
5,212,164.38 |
6.55 |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
204028 |
GC028 |
8,910,273.51 |
11.19 |
|
2 |
2180309 |
21金洲新城債 |
6,757,271.11 |
8.49 |
|
3 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
6,449,626.30 |
8.10 |
|
4 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款22 |
6,405,333.33 |
8.05 |
|
5 |
102380232 |
23金陽投資MTN001 |
6,253,829.51 |
7.86 |
|
6 |
1921040 |
19蕭山農(nóng)商二級01 |
6,245,668.85 |
7.85 |
|
7 |
018756 |
睿遠穩(wěn)益增強30天持有債券A |
6,116,179.10 |
7.68 |
|
8 |
184219 |
22金陽01 |
6,091,488.71 |
7.65 |
|
9 |
1920040 |
19桂林銀行二級02 |
5,602,269.68 |
7.04 |
|
10 |
197969 |
21高創(chuàng)01 |
5,212,164.38 |
6.55 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
