產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。

產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書(shū)。

本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

本報(bào)告期自2024年01月01日至06月30日止。

產(chǎn)品名稱(chēng)

長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開(kāi)2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品簡(jiǎn)稱(chēng)

福祥金種子智盈年開(kāi)2號(hào)

產(chǎn)品代碼

21012

產(chǎn)品登記編碼

C1113221000008

投資及銷(xiāo)售幣種

人民幣

產(chǎn)品運(yùn)作類(lèi)型

定期開(kāi)放式

產(chǎn)品成立日

2021年10月27日

產(chǎn)品到期日

無(wú)

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份）

105,481,068.14

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有）

年化收益率4.00%

項(xiàng)目

報(bào)告期末（2024年06月30日）

1.期末資產(chǎn)凈值

117,609,153.30

2.期末份額凈值

1.11498

3.期末份額累計(jì)凈值

1.11498

階段

凈值增長(zhǎng)率①

凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④

①-③

②-④

本期

2.22%

0.02%

1.99%

0.00%

0.23%

0.02%

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

99,154,544.87

80.71

其中：債券

81,133,044.87

66.04

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

0.00

0.00

4

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

14,732,719.48

11.99

其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

338,132.42

0.28

6

其他資產(chǎn)

8,625,118.71

7.02

7

合計(jì)

122,850,515.48

100.00

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

107,791,210.61

87.71

其中：債券

89,769,710.61

73.04

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

0.00

0.00

4

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

14,732,719.48

11.99

其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

373,619.34

0.30

6

其他資產(chǎn)

747.53

0.00

7

合計(jì)

122,898,296.96

100.00

    本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類(lèi)和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為12.27%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類(lèi)資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為66.04%，可以于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出。證券公司資管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為21.69%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱(chēng)

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

-

陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款16

18,021,500.00

15.32

2

204028

GC028

14,732,719.48

12.53

3

184219

22金陽(yáng)01

9,624,932.88

8.18

4

102380232

23金陽(yáng)投資MTN001

9,380,744.26

7.98

5

092280130

22瀘州銀行二級(jí)資本債01

8,688,327.87

7.39

6

092200006

22泉州銀行二級(jí)資本債01

8,636,513.66

7.34

7

-

東方紅添利25號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

8,625,118.71

7.33

8

2121049

21秦農(nóng)農(nóng)商二級(jí)02

7,571,479.23

6.44

9

137576

22華創(chuàng)C3

7,516,013.15

6.39

10

032280424

22智谷投資PPN001

7,217,418.08

6.14

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱(chēng)

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

-

陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款16

18,021,500.00

15.32

2

204028

GC028

14,732,719.48

12.53

3

184219

22金陽(yáng)01

9,941,712.60

8.45

4

102380232

23金陽(yáng)投資MTN001

9,380,744.26

7.98

5

092200006

22泉州銀行二級(jí)資本債01

8,989,018.07

7.64

6

092280130

22瀘州銀行二級(jí)資本債01

8,881,750.45

7.55

7

032280424

22智谷投資PPN001

7,768,290.94

6.61

8

185322

22天風(fēng)01

7,622,028.17

6.48

9

2121049

21秦農(nóng)農(nóng)商二級(jí)02

7,571,479.23

6.44

10

137576

22華創(chuàng)C3

7,516,013.15

6.39