定期公告
投資理財(cái)
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開(kāi)3號(hào)理財(cái)產(chǎn)品2024年半年度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱(chēng) |
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥·金種子智盈年定開(kāi)3號(hào)理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡(jiǎn)稱(chēng) |
福祥金種子智盈年開(kāi)3號(hào) |
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產(chǎn)品代碼 |
22006 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113222000004 |
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投資及銷(xiāo)售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類(lèi)型 |
定期開(kāi)放式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2022年04月06日 |
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產(chǎn)品到期日 |
無(wú) |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
128,186,933.67 |
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率3.60% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
140,721,923.61 |
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2.期末份額凈值 |
1.09779 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.09779 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.09757元，累計(jì)份額凈值1.09757元，資產(chǎn)凈值為140,694,520.59元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長(zhǎng)率① |
凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.05% |
0.02% |
1.96% |
0.00% |
0.09% |
0.02% |
注：
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
111,581,362.53 |
77.70 |
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其中：債券 |
111,581,362.53 |
77.70 |
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資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
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3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
32,010,966.80 |
22.29 |
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其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
8,464.09 |
0.01 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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7 |
合計(jì) |
143,600,793.42 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類(lèi)和一年期以?xún)?nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為22.30%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類(lèi)資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為77.70%，可以于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱(chēng) |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
204014 |
GC014 |
32,010,966.80 |
22.75 |
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2 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
13,185,416.39 |
9.37 |
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3 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
12,021,267.12 |
8.54 |
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4 |
092200006 |
22泉州銀行二級(jí)資本債01 |
10,795,642.08 |
7.67 |
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5 |
2020058 |
20華融湘江二級(jí)01 |
10,640,868.85 |
7.56 |
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6 |
2020066 |
20承德銀行二級(jí)01 |
10,608,912.57 |
7.54 |
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7 |
2180309 |
21金洲新城債 |
10,527,907.10 |
7.48 |
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8 |
2280226 |
22產(chǎn)建專(zhuān)項(xiàng)01 |
10,362,383.56 |
7.36 |
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9 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
10,261,821.92 |
7.29 |
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10 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權(quán)益出資) |
10,106,328.77 |
7.18 |
長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
