定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子致臻22期理財產(chǎn)品2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
|
產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月24日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
|
產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子致臻22期理財產(chǎn)品 |
|
產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子致臻22期 |
|
產(chǎn)品代碼 |
24002 |
|
產(chǎn)品登記編碼 |
C1113224A000001 |
|
投資及銷售幣種 |
人民幣 |
|
產(chǎn)品運作類型 |
封閉式 |
|
產(chǎn)品成立日 |
2024年01月24日 |
|
產(chǎn)品到期日 |
2024年12月25日 |
|
報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
200,000,000.00 |
|
業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率3.80% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
|
項目 |
報告期末（2024年06月30日） |
|
1.期末資產(chǎn)凈值 |
203,259,647.10 |
|
2.期末份額凈值 |
1.01630 |
|
3.期末份額累計凈值 |
1.01630 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.01620元，份額累計凈值為1.01620元，資產(chǎn)凈值為203,240,416.11元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
|
階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
|
本期 |
1.63% |
0.01% |
1.65% |
0.00% |
-0.02% |
0.01% |
注：
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
110,118,888.89 |
54.08 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
1,824,978.47 |
0.90 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
91,674,278.92 |
45.02 |
|
7 |
合計 |
203,618,146.28 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
198,830,431.84 |
97.47 |
|
|
其中：債券 |
88,711,542.95 |
43.49 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,386.06 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
2,893,178.06 |
1.42 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
2,248,524.47 |
1.10 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
7,439.85 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
203,980,960.29 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
|
本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.90%。基金公司資管計劃、證券公司資管計劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為99.10%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
|
序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
61,022,591.43 |
30.02 |
|
2 |
- |
海爾消費金融有限公司同業(yè)借款11 |
60,063,333.33 |
29.55 |
|
3 |
- |
晉商消費金融股份有限公司同業(yè)借款05 |
50,055,555.56 |
24.63 |
|
4 |
- |
鑫合通98號集合資產(chǎn)管理計劃 |
30,651,687.49 |
15.08 |
|
5 |
- |
活期存款 |
1,824,196.95 |
0.90 |
|
6 |
- |
券商備付金 |
781.52 |
0.00 |
|
7 |
- |
- |
- |
- |
|
8 |
- |
- |
- |
- |
|
9 |
- |
- |
- |
- |
|
10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
|
序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
海爾消費金融有限公司同業(yè)借款11 |
60,063,333.33 |
29.55 |
|
2 |
- |
晉商消費金融股份有限公司同業(yè)借款05 |
50,055,555.56 |
24.63 |
|
3 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
7,960,850.97 |
3.92 |
|
4 |
149949 |
22西部06 |
5,663,007.08 |
2.79 |
|
5 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
4,574,894.02 |
2.25 |
|
6 |
240886 |
24華創(chuàng)02 |
4,282,801.37 |
2.11 |
|
7 |
115448 |
23中金G3 |
4,270,901.25 |
2.10 |
|
8 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權(quán)益出資) |
4,245,198.41 |
2.09 |
|
9 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
4,209,331.12 |
2.07 |
|
10 |
2020051 |
20紹興銀行二級01 |
4,154,757.15 |
2.04 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
