定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子致臻23期理財(cái)產(chǎn)品2024年半年度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年07月25日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年03月12日至06月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子致臻23期理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子致臻23期 |
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產(chǎn)品代碼 |
24003 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113224A000002 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2024年03月12日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2025年03月12日 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
41,760,000.00 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率3.60% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年06月30日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
42,216,782.37 |
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2.期末份額凈值 |
1.01094 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.01094 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年06月28日）產(chǎn)品份額凈值為1.01086元，份額累計(jì)凈值為1.01086元，資產(chǎn)凈值為42,213,322.21元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
1.09% |
0.01% |
1.09% |
0.00% |
0.00% |
0.01% |
注：
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
20,021,944.44 |
47.35 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,319,126.70 |
3.12 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
20,945,314.71 |
49.53 |
|
7 |
合計(jì) |
42,286,385.85 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
40,995,300.06 |
96.68 |
|
|
其中：債券 |
20,973,355.62 |
49.46 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,405,303.46 |
3.31 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
1,815.30 |
0.00 |
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7 |
合計(jì) |
42,402,418.83 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為3.12%。證券公司資管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為96.88%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
東方紅添利25號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
20,945,314.71 |
49.61 |
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2 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款18 |
20,021,944.44 |
47.43 |
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3 |
- |
活期存款 |
1,319,126.70 |
3.12 |
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4 |
- |
- |
- |
- |
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5 |
- |
- |
- |
- |
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6 |
- |
- |
- |
- |
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7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
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9 |
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- |
- |
- |
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10 |
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- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
河北省金融租賃同業(yè)借款18 |
20,021,944.44 |
47.43 |
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2 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
2,732,472.10 |
6.47 |
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3 |
149949 |
22西部06 |
1,748,387.93 |
4.14 |
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4 |
240886 |
24華創(chuàng)02 |
1,470,023.16 |
3.48 |
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5 |
115448 |
23中金G3 |
1,465,938.58 |
3.47 |
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6 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權(quán)益出資) |
1,457,116.37 |
3.45 |
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7 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
1,337,744.54 |
3.17 |
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8 |
- |
活期存款 |
1,323,801.64 |
3.14 |
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9 |
2020051 |
20紹興銀行二級(jí)01 |
1,151,553.16 |
2.73 |
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10 |
185322 |
22天風(fēng)01 |
1,036,698.93 |
2.46 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
