定期公告
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈25期理財(cái)產(chǎn)品2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈25期理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡(jiǎn)稱 |
福祥金種子瑞盈25期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23009 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000007 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年08月29日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年08月21日 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
66,506,000.00 |
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.10% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
68,222,269.90 |
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2.期末份額凈值 |
1.02581 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.02581 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.02582元，份額累計(jì)凈值為1.02582元，資產(chǎn)凈值為68,223,423.88元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長(zhǎng)率① |
凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.09% |
0.03% |
1.02% |
0.00% |
0.07% |
0.03% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
517,563.46 |
0.75 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
68,302,472.69 |
99.25 |
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7 |
合計(jì) |
68,820,036.15 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
61,447,964.84 |
89.21 |
|
|
其中：債券 |
61,447,964.84 |
89.21 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
3,120.74 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
6,371,667.95 |
9.25 |
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|
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,051,733.82 |
1.53 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
6,655.09 |
0.01 |
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7 |
合計(jì) |
68,881,142.44 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.75%。基金公司資管計(jì)劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為99.25%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
68,302,472.69 |
100.12 |
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2 |
- |
活期存款 |
517,274.13 |
0.76 |
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3 |
- |
券商備付金 |
289.33 |
0.00 |
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4 |
- |
- |
- |
- |
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5 |
- |
- |
- |
- |
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6 |
- |
- |
- |
- |
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7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
- |
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9 |
- |
- |
- |
- |
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10 |
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- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
115353 |
23中證G9 |
8,786,271.50 |
12.88 |
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2 |
204007 |
GC007 |
6,371,667.95 |
9.34 |
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3 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
5,619,712.43 |
8.24 |
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4 |
092200006 |
22泉州銀行二級(jí)資本債01 |
4,920,657.84 |
7.21 |
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5 |
2020066 |
20承德銀行二級(jí)01 |
4,888,776.51 |
7.17 |
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6 |
2023013 |
20吉祥人壽 |
4,470,693.65 |
6.55 |
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7 |
115934 |
23開福01 |
4,407,289.98 |
6.46 |
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8 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
4,041,302.33 |
5.92 |
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9 |
137977 |
22財(cái)證03 |
3,888,951.10 |
5.70 |
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10 |
102100201 |
21湖南輕工MTN001 |
3,496,782.79 |
5.13 |
長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
