定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈26期理財產(chǎn)品2024年第1季度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈26期理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子瑞盈26期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23010 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000008 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年09月26日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年09月26日 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
220,451,000.00 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.10% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
225,819,177.43 |
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2.期末份額凈值 |
1.02435 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.02435 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.02418元，份額累計凈值為1.02418元，資產(chǎn)凈值為225,781,731.65元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.13% |
0.03% |
1.02% |
0.00% |
0.11% |
0.03% |
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
171,811,896.47 |
74.99 |
|
|
其中：債券 |
171,811,896.47 |
74.99 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
347,233.96 |
0.15 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
56,946,449.74 |
24.86 |
|
7 |
合計 |
229,105,580.17 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|
1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
222,356,866.16 |
95.78 |
|
|
其中：債券 |
222,356,866.16 |
95.78 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,352.61 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
6,957,982.28 |
3.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
1,801,920.36 |
0.78 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
1,028,875.06 |
0.44 |
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7 |
合計 |
232,146,996.47 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.15%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為74.99%，可以于二級市場上賣出?；鸸举Y管計劃、證券公司資管計劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為24.86%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號集合資產(chǎn)管理計劃 |
29,604,086.12 |
13.11 |
|
2 |
- |
東方紅添利25號集合資產(chǎn)管理計劃 |
27,342,363.62 |
12.11 |
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3 |
185742 |
22華創(chuàng)C1 |
20,967,205.48 |
9.28 |
|
4 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
20,935,081.97 |
9.27 |
|
5 |
2020051 |
20紹興銀行二級01 |
18,959,331.15 |
8.40 |
|
6 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
18,921,927.60 |
8.38 |
|
7 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
15,863,516.39 |
7.02 |
|
8 |
1920040 |
19桂林銀行二級02 |
14,546,757.38 |
6.44 |
|
9 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
12,436,845.90 |
5.51 |
|
10 |
2180125 |
21寧鄉(xiāng)城投債 |
11,005,590.16 |
4.87 |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
24,029,681.78 |
10.64 |
|
2 |
2020051 |
20紹興銀行二級01 |
21,207,328.24 |
9.39 |
|
3 |
185742 |
22華創(chuàng)C1 |
20,967,205.48 |
9.28 |
|
4 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
20,887,175.20 |
9.25 |
|
5 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
17,615,122.99 |
7.80 |
|
6 |
1920040 |
19桂林銀行二級02 |
15,030,989.21 |
6.66 |
|
7 |
092280130 |
22瀘州銀行二級資本債01 |
13,016,461.42 |
5.76 |
|
8 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
12,773,687.41 |
5.66 |
|
9 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
11,150,310.74 |
4.94 |
|
10 |
2180125 |
21寧鄉(xiāng)城投債 |
11,005,590.16 |
4.87 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
