產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。

產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書(shū)。

本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。

產(chǎn)品名稱(chēng)

長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈26期理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品簡(jiǎn)稱(chēng)

福祥金種子瑞盈26期

產(chǎn)品代碼

23010

產(chǎn)品登記編碼

C1113223000008

投資及銷(xiāo)售幣種

人民幣

產(chǎn)品運(yùn)作類(lèi)型

封閉式

產(chǎn)品成立日

2023年09月26日

產(chǎn)品到期日

2024年09月26日

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份）

220,451,000.00

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有）

年化收益率4.10%

項(xiàng)目

報(bào)告期末（2024年03月31日）

1.期末資產(chǎn)凈值

225,819,177.43

2.期末份額凈值

1.02435

3.期末份額累計(jì)凈值

1.02435

階段

凈值增長(zhǎng)率①

凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④

①-③

②-④

本季度

1.13%

0.03%

1.02%

0.00%

0.11%

0.03%

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

171,811,896.47

74.99

其中：債券

171,811,896.47

74.99

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

0.00

0.00

4

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

347,233.96

0.15

6

其他資產(chǎn)

56,946,449.74

24.86

7

合計(jì)

229,105,580.17

100.00

序號(hào)

項(xiàng)目

金額（元）

占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

1

權(quán)益投資

0.00

0.00

其中：股票

0.00

0.00

2

固定收益投資

222,356,866.16

95.78

其中：債券

222,356,866.16

95.78

      資產(chǎn)支持證券

0.00

0.00

3

基金投資

1,352.61

0.00

4

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

6,957,982.28

3.00

其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

0.00

0.00

5

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

1,801,920.36

0.78

6

其他資產(chǎn)

1,028,875.06

0.44

7

合計(jì)

232,146,996.47

100.00

    本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類(lèi)和一年期以?xún)?nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.15%。債券等標(biāo)準(zhǔn)化固定收益類(lèi)資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為74.99%，可以于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出。基金公司資管計(jì)劃、證券公司資管計(jì)劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為24.86%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱(chēng)

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

-

鑫合通98號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

29,604,086.12

13.11

2

-

東方紅添利25號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

27,342,363.62

12.11

3

185742

22華創(chuàng)C1

20,967,205.48

9.28

4

2020066

20承德銀行二級(jí)01

20,935,081.97

9.27

5

2020051

20紹興銀行二級(jí)01

18,959,331.15

8.40

6

2180290

21寧鄉(xiāng)城投02

18,921,927.60

8.38

7

2020020

20華融湘江永續(xù)債

15,863,516.39

7.02

8

1920040

19桂林銀行二級(jí)02

14,546,757.38

6.44

9

092280130

22瀘州銀行二級(jí)資本債01

12,436,845.90

5.51

10

2180125

21寧鄉(xiāng)城投債

11,005,590.16

4.87

序號(hào)

資產(chǎn)代碼（若有）

資產(chǎn)名稱(chēng)

金額（元）

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）

1

2020066

20承德銀行二級(jí)01

24,029,681.78

10.64

2

2020051

20紹興銀行二級(jí)01

21,207,328.24

9.39

3

185742

22華創(chuàng)C1

20,967,205.48

9.28

4

2180290

21寧鄉(xiāng)城投02

20,887,175.20

9.25

5

2020020

20華融湘江永續(xù)債

17,615,122.99

7.80

6

1920040

19桂林銀行二級(jí)02

15,030,989.21

6.66

7

092280130

22瀘州銀行二級(jí)資本債01

13,016,461.42

5.76

8

2220046

22通商銀行二級(jí)01

12,773,687.41

5.66

9

092200006

22泉州銀行二級(jí)資本債01

11,150,310.74

4.94

10

2180125

21寧鄉(xiāng)城投債

11,005,590.16

4.87