定期公告
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈27期理財產(chǎn)品2024年第1季度報告
產(chǎn)品管理人：長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報告中的收益表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈27期理財產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡稱 |
福祥金種子瑞盈27期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23011 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000009 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年10月26日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年10月22日 |
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報告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
29,722,000.00 |
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業(yè)績比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.00% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項目 |
報告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
30,303,823.23 |
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2.期末份額凈值 |
1.01958 |
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3.期末份額累計凈值 |
1.01958 |
注：本報告期最后一個交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.01959元，份額累計凈值為1.01959元，資產(chǎn)凈值為30,304,339.28元。
3.2 本報告期產(chǎn)品凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長率① |
凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.08% |
0.03% |
0.99% |
0.00% |
0.09% |
0.03% |
§4 投資組合報告
4.1 報告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
21,628.45 |
0.07 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
30,618,732.10 |
99.93 |
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7 |
合計 |
30,640,360.55 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號 |
項目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投資 |
27,545,983.32 |
89.82 |
|
|
其中：債券 |
27,545,983.32 |
89.82 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
1,398.97 |
0.00 |
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4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
2,856,300.61 |
9.31 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
261,087.12 |
0.85 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
2,983.35 |
0.01 |
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7 |
合計 |
30,667,753.37 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風(fēng)險分析
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本報告期末，本理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為0.07%?；鸸举Y管計劃占投資組合總資產(chǎn)的比例為99.93%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動性風(fēng)險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98號集合資產(chǎn)管理計劃 |
30,618,732.10 |
101.04 |
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2 |
- |
活期存款 |
21,628.45 |
0.07 |
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3 |
- |
- |
- |
- |
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4 |
- |
- |
- |
- |
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5 |
- |
- |
- |
- |
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6 |
- |
- |
- |
- |
|
7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
- |
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9 |
- |
- |
- |
- |
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10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號 |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
115353 |
23中證G9 |
3,938,722.61 |
13.00 |
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2 |
204007 |
GC007 |
2,856,300.61 |
9.43 |
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3 |
115604 |
23華創(chuàng)C1 |
2,519,212.89 |
8.31 |
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4 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
2,205,839.67 |
7.28 |
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5 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
2,191,547.87 |
7.23 |
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6 |
2023013 |
20吉祥人壽 |
2,004,129.07 |
6.61 |
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7 |
115934 |
23開福01 |
1,975,706.38 |
6.52 |
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8 |
2020020 |
20華融湘江永續(xù)債 |
1,811,640.90 |
5.98 |
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9 |
137977 |
22財證03 |
1,743,344.67 |
5.75 |
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10 |
102100201 |
21湖南輕工MTN001 |
1,567,542.89 |
5.17 |
長沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
