定期公告
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈29期理財(cái)產(chǎn)品2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 產(chǎn)品托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年04月19日復(fù)核了本報(bào)告中的收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的募集說(shuō)明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年01月01日至03月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
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產(chǎn)品名稱 |
長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行福祥金種子瑞盈29期理財(cái)產(chǎn)品 |
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產(chǎn)品簡(jiǎn)稱 |
福祥金種子瑞盈29期 |
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產(chǎn)品代碼 |
23013 |
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產(chǎn)品登記編碼 |
C1113223000011 |
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投資及銷售幣種 |
人民幣 |
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產(chǎn)品運(yùn)作類型 |
封閉式 |
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產(chǎn)品成立日 |
2023年12月06日 |
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產(chǎn)品到期日 |
2024年12月04日 |
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報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額（份） |
163,948,000.00 |
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有） |
年化收益率4.10% |
§3 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1期末凈值數(shù)據(jù)
單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
報(bào)告期末（2024年03月31日） |
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1.期末資產(chǎn)凈值 |
166,233,394.13 |
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2.期末份額凈值 |
1.01394 |
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3.期末份額累計(jì)凈值 |
1.01394 |
注：本報(bào)告期最后一個(gè)交易日（2024年03月29日）產(chǎn)品份額凈值為1.01387元，份額累計(jì)凈值為1.01387元，資產(chǎn)凈值為166,221,534.55元。
3.2 本報(bào)告期產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
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階段 |
凈值增長(zhǎng)率① |
凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
1.07% |
0.02% |
1.02% |
0.00% |
0.05% |
0.02% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末資產(chǎn)組合情況
4.1.1直接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
60,080,666.67 |
35.97 |
|
|
其中：債券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,940,356.38 |
1.16 |
|
6 |
其他資產(chǎn) |
104,996,900.31 |
62.87 |
|
7 |
合計(jì) |
167,017,923.36 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額（元） |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
權(quán)益投資 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投資 |
153,024,843.47 |
88.09 |
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|
其中：債券 |
92,944,176.80 |
53.50 |
|
|
資產(chǎn)支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投資 |
2,039.44 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資產(chǎn) |
13,427,693.54 |
7.73 |
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其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
4,989,668.42 |
2.87 |
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6 |
其他資產(chǎn) |
2,269,300.99 |
1.31 |
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7 |
合計(jì) |
173,713,545.86 |
100.00 |
4.2 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
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本報(bào)告期末，本理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)中現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具類和一年期以內(nèi)利率債等流動(dòng)性資產(chǎn)占投資組合總資產(chǎn)的比例為1.16%?；鸸举Y管計(jì)劃、證券公司資管計(jì)劃、同業(yè)借款占投資組合總資產(chǎn)的比例為98.84%，可于產(chǎn)品到期日前到期或贖回。綜上所述，組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。 |
4.3 報(bào)告期末前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
4.3.1直接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
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1 |
- |
東方紅添利25號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
60,360,335.92 |
36.31 |
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2 |
- |
陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款15 |
60,080,666.67 |
36.14 |
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3 |
- |
鑫合通98號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
44,636,564.39 |
26.85 |
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4 |
- |
券商備付金 |
1,221,153.49 |
0.73 |
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5 |
- |
活期存款 |
719,202.89 |
0.43 |
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6 |
- |
- |
- |
- |
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7 |
- |
- |
- |
- |
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8 |
- |
- |
- |
- |
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9 |
- |
- |
- |
- |
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10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透間接投資
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼（若有） |
資產(chǎn)名稱 |
金額（元） |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
|
1 |
- |
陜西長(zhǎng)銀消費(fèi)金融同業(yè)借款15 |
60,080,666.67 |
36.14 |
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2 |
204007 |
GC007 |
13,427,693.54 |
8.08 |
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3 |
115448 |
23中金G3 |
10,615,545.10 |
6.39 |
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4 |
149949 |
22西部06 |
5,951,144.47 |
3.58 |
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5 |
115353 |
23中證G9 |
5,741,944.00 |
3.45 |
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6 |
2020066 |
20承德銀行二級(jí)01 |
5,348,757.52 |
3.22 |
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7 |
032280424 |
22智谷投資PPN001 |
5,006,471.50 |
3.01 |
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8 |
092200006 |
22泉州銀行二級(jí)資本債01 |
4,516,468.97 |
2.72 |
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9 |
2020051 |
20紹興銀行二級(jí)01 |
4,420,050.81 |
2.66 |
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10 |
2180290 |
21寧鄉(xiāng)城投02 |
4,338,432.73 |
2.61 |
長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
